债券投资及交易业务是指本行运用自有资金参与银行间债券市场一级市场承分销及二级市场交易的行为。其中一级市场承销业务是指本行作为债券承销团成员直接从发债主体认购债券，债券分销业务是指发行期内本行向其他银行间市场参与者分销卖出或从其他承销商分销购入债券的业务；二级市场交易是指交易双方以约定的价格转让债券所有权的交易行为。

　　人民币利率互换是指交易双方约定在未来一定期限内，根据约定的人民币本金和利率计算利息并进行利息交换的金融合约。

　　债券借贷是指，债券融入方以一定数量的债券为质物，从债券融出方借入标的债券，同时约定在未来某一日期归还所借入标的债券，并由债券融出方返还相应质物的债券融通行为。

　　外汇即期业务是指交易双方以约定的币种、金额和汇率，在成交日后的两个营业日及两个营业日之内交割的外汇交易。

　　外汇远期业务是指交易双方以约定的币种、金额和汇率，在约定的未来某一日期（非即期起息日）交割的外汇交易。

　　外汇掉期业务是指交易双方约定在一前一后两个不同的起息日进行方向相反的两次货币交换。在第一次货币交换中，一方按照约定的汇率用货币A交换货币B；在第二次货币交换中，该方再按照另一约定的汇率用货币B交换货币A。